Alternativa ao Banking Circle para empresas sem licença própria
O Banking Circle só aceita clientes com licença. A Unigox, um dos concorrentes do Banking Circle, abre contas em EUR, GBP e USD com stablecoins para empresas que não precisam de licença financeira. Empresas de pagamentos com dinheiro de clientes devem ficar com o Banking Circle.
Quando ficar com o Banking Circle
Você guarda dinheiro de clientes como empresa de pagamentos
O Banking Circle oferece a clientes regulados contas segregadas para dinheiro de clientes, que atendem às regras locais de proteção (safeguarding). Ele tem autorização como instituição de crédito em Luxemburgo e é supervisionado pela CSSF.
Você emite contas para os seus próprios usuários
O Banking Circle cria contas virtuais uma a uma ou em lote, com o prefixo de IBAN ou de conta que você preferir. O agency banking dele patrocina a sua entrada na compensação local, para que você emita contas e processe pagamentos com a sua marca.
Você movimenta muitas moedas todos os dias
O Banking Circle envia pagamentos SWIFT em uma longa lista de moedas fiduciárias, entre elas EUR, GBP e USD. Sistemas instantâneos como SEPA Instant e Faster Payments funcionam 24/7. O câmbio (FX) pode ser negociado 24/7, com liquidação no mesmo dia (TOD), no dia seguinte (TOM) ou spot.
Contas empresariais no Banking Circle e na Unigox
| Tópico | Banking Circle | Unigox |
|---|---|---|
| Quem pode solicitar | Empresas de pagamentos, bancos e fundos de investimento que já obtiveram a licença; mais de 900 instituições financeiras reguladas usam o serviço. | Empresas aprovadas no KYB, com ou sem licença financeira. Uma empresa de setor sujeito a licença envia a licença ou o registro, ou um parecer jurídico explicando por que não precisa de nenhum. Empresas de países que os Termos de Serviço da Unigox excluem ou que estão sob sanções não podem se inscrever. |
| Dados da conta | Contas físicas e virtuais em várias jurisdições, com o prefixo de IBAN ou de conta que você preferir; as contas virtuais são criadas uma a uma ou em lote. | Um IBAN em EUR para SEPA emitido nos Países Baixos ou em Malta, um número de conta e sort code do Reino Unido para GBP, e contas em USD cujos dados são confirmados durante a configuração. |
| Contas para os seus clientes | Contas virtuais em nome dos seus usuários, em white label, além de agency banking para emitir contas com a sua própria marca. | Contas em EUR e GBP em nome dos seus clientes, mediante solicitação, depois que a sua empresa é aprovada no KYB. Cada titular passa pela própria verificação, e os serviços são combinados separadamente. |
| Stablecoins | A página inicial dele inclui quatro stablecoins entre as moedas que oferece, e ele atende exchanges, emissores de stablecoins e mesas OTC. | Saldos em stablecoins no mesmo Business Portal. Troque EUR ou GBP por stablecoins e vice-versa, transfira-as para a sua Unigox Wallet ou combine um preço em operações OTC. |
| Como você opera | API, Client Portal, SFTP ou SWIFT. A API é REST, com OAuth2, notificações por webhook e sandbox. | Sua equipe financeira paga, faz trocas e baixa extratos em PDF ou CSV no Business Portal. |
| Preços | Não publicados. O Client Agreement dele usa uma categoria de moeda como referência para os preços de FX, com margens combinadas previamente. | Um plano de preços por empresa para serviços de conta, transferências e trocas, confirmado antes de você fechar contrato. |
| Regulação | Tem autorização como instituição de crédito em Luxemburgo e é supervisionado pela CSSF; a filial dele no Reino Unido tem autorização da PRA e é regulada pela FCA e pela PRA. | A Unigox opera por meio de duas empresas: a UNIGOX NETWORK CORP. no Canadá cuida do lado da moeda local e é registrada no FINTRAC como empresa de serviços monetários e no Banco do Canadá como prestadora de serviços de pagamento; a UNIGOX NETWORK CORP. no Panamá cuida do lado cripto, incluindo as carteiras e a custódia (escrow). |
UnigoxAbra contas empresariais na Unigox em três etapas
Inicie o cadastro empresarial
Na página de contas empresariais, escolha Iniciar cadastro empresarial e depois Contas para a sua empresa. Sua empresa pode estar registrada fora da Europa.
Passe pela verificação de empresa
Envie os documentos de registro, a estrutura societária, a comprovação da origem dos recursos e o uso pretendido. Sócios com participação de 25% ou mais, diretores e signatários habilitados passam pela verificação de identidade.
Combine os preços e compartilhe seus dados
Confirmamos o seu plano de preços e configuramos as contas aprovadas. Depois, envie a clientes e fornecedores o seu novo IBAN, ou o número de conta e o sort code do Reino Unido.
Perguntas sobre concorrentes do Banking Circle
Quais concorrentes do Banking Circle atendem empresas sem licença financeira?
O Banking Circle afirma trabalhar apenas com clientes que já obtiveram a licença. A Unigox, por sua vez, avalia as empresas pelo KYB: uma empresa que não precisa de licença faz a solicitação com os documentos de registro, de estrutura societária e de origem dos recursos, e uma empresa de setor sujeito a licença envia a licença ou um parecer jurídico.
O que a API do Banking Circle cobre e em que a Payments API da Unigox é diferente?
A API do Banking Circle cobre as contas, os pagamentos e o FX dele em 10 sistemas nacionais de compensação, com OAuth2, webhooks e sandbox. A Payments API da Unigox faz outro trabalho: paga pessoas em uma conta bancária ou de mobile money a partir de USDT ou USDC na carteira de parceiro da sua empresa. Depois do KYB e da configuração, os desenvolvedores testam em um sandbox com os mesmos endpoints da produção.
Ver a Payments APIUma empresa de pagamentos pode manter o Banking Circle e ainda converter para stablecoins?
Sim. Depois do KYB, as operações OTC da Unigox convertem EUR ou GBP em stablecoins e vice-versa, com uma taxa combinada antes da primeira operação, enquanto as suas contas de dinheiro de clientes continuam no Banking Circle.
Ver operações OTCQuais outros concorrentes do Banking Circle vocês compararam?
A Modulr, que oferece contas empresariais em EUR e GBP com pagamentos e cartões; a OpenPayd, que oferece contas e IBANs virtuais em nome do titular; a Solaris, que vende APIs bancárias para plataformas; e a Thunes, que faz pagamentos internacionais. Cada comparação diz em que situação essa empresa faz mais sentido que a Unigox.
Ver todas as comparações para empresasAbra contas com stablecoins
Conte o que a sua empresa faz e de quem ela recebe. Confirmamos as contas, as formas de pagamento e o seu plano de preços antes de você fechar contrato.
Banking Circle e outros nomes e logotipos são marcas comerciais de seus respectivos proprietários. A Unigox não tem vínculo com eles nem é endossada ou patrocinada por eles. As informações sobre outras empresas vêm de fontes públicas, principalmente dos sites das próprias empresas, e cada empresa pode alterar seus produtos e taxas a qualquer momento.